Промсвязьбанк подал рекордный иск к бывшим владельцам и менеджерам
21.12.2018Промсвязьбанк подал иск в Арбитражный суд Москвы к бывшим основным владельцам братьям Дмитрию и Алексею Ананьеву и экс-руководству банка на 282,2 млрд руб., следует из искового заявления («Ведомости» с ним ознакомились).
Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/12/21/789967-promsvyazbank
Промсвязьбанк оценил долю каждого из братьев Ананьевых и компании Promsvyaz Capital B. V. (она среди ответчиков), через которую они контролировали банк, в нанесенном ему ущербе в 88 млрд руб., говорится в иске. Это совпадает с размером оказанной банку финансовой помощи. Взыскать с каждого он просит в пределах 282,2 млрд руб. (ответственность всех ответчиков солидарная).
Среди ответчиков бывший зампред правления Промсвязьбанка Андрей Жупанов, зампреды правления Алексей Иодко, отвечавший за HR, Владимир Мамакин (финансовый блок), Татьяна Волошкина (отвечала за работу с вип-клиентами) – доля каждого из них в ущербе – 12,8 млрд руб., взыскать банк просит до 41 млрд, Владимир Шаталов (малый и средний бизнес, (ущерб и лимит требований 16,8 млрд руб. и 54 млрд), Евгений Козеренко (корпоративный блок, 4,2 млрд руб. и 13,5 млрд), руководитель блока финансовых рынков Дмитрий Иванов (23,9 млрд руб. и 76,7 млрд), Александр Афанасьев, возглавлявший департамент проектного финансирования (4,8 и 15,4 млрд руб.), а также Иван Пидлужный (47,4 и 152,1 млрд) и Сергей Муравьев (0,75 и 2,4 млрд), должности которых в иске не указывается.
Промсвязьбанк намерен взыскать с них убытки, причиненные банку. От ряда сделок они составили 194,2 млрд руб., установила временная администрация ЦБ. Кроме того, банку была оказана финансовая помощь и он хочет взыскать за это 88 млрд руб.
В исковом заявлении указано, что ответственность за убытки несут члены правления, а также любые лица, в том числе не входящие в органы правления, но имевшие полномочия действовать от лица банка и имевшие возможность формировать волю банка. Шаталов, Муравьев, Козеренко, Пидлужный и Иванов совершали сделки от имени Промсвязьбанка по доверенности, и эти сделки причинили ему убытки, считает банк. К остальным – Жупанову, Иодко, Дмитрию Ананьеву, Мамакину и Волошкиной – иски поданы как к бывшим членам правления.
Представитель Промсвязьбанка подтвердил, что банк подал такой иск. «По мнению банка, указанные лица своими неосмотрительными и неразумными действиями причинили банку ущерб. Промсвязбанк совместно с Банком России проводит последовательную работу по возврату активов, выведенных бывшими собственниками из контура банка за границу», – сообщил он.
Один из ответчиков подтвердил «Ведомостям», что банк подал к нему такой иск. Волошкина, Иодко и представитель Promsvyaz Capital B. V. от комментариев отказались. «Ведомости» ожидают комментарии остальных ответчиков.
Эпизод 1. Сделки с ценными бумагами
Накануне санации Промсвязьбанка, 14 декабря прошлого года, между банками и тремя компаниями – Minga Management Ltd, Promsvyaz Capital B. V. И Fintailor Investments Ltd – были заключены 24 договора купли-продажи акций банка и облигаций связанных с ним компаний, пишет банк в иске. Накануне санации банк купил облигации «Промсвязькапитала», «ПСН ПМ», Minga Management, PSB Finance S. A., «Петерс интернешнл», Fintailor Investments, а также собственные акции. Цена, по которой банк покупал бумаги, в разы отличалась от рыночной, указано в иске.
Сделки от имени Промсвязьбанка от 14 декабря прошлого года были подписаны Пидлужным, на их совершение он 12 декабря получил доверенность от Дмитрия Ананьева, говорится в заявлении. Банк на тот момент контролировали оба Ананьева, сказано там же. Часть сделок от 14 декабря банк провел с Promsvyaz Capital B. V. И в результате лищился 87,25 млрд руб., указано в иске. Всего в результате сделок в тот день Промсвязбанк утратил 102,1 млрд руб.
Эпизод 2. Не дать списать
Летом 2017 г. совет директоров Промсвязьбанка решил до 31 декабря 2017 г. привлечь от PSB Finanse S. A. бессрочный субординированный займ. В конце июля банк получил $500 млн в виде суборда, а уже в августе правление банка решило потратить такую же сумму на выкуп еврооблигаций PSB Finance S. A. и SCI Finance. Решение о выкупе правление приняло единогласно – «за» были Дмитрий Ананьев, Волошкина, Мамакин, Жупанов, Иодко, Шаталов, пишет банк в иске. На основании этого решения Промсвязьбанк с августа по декабрь выкупал облигации компании на 28,23 млрд руб. Кроме того, без одобрения правления банк выкупил бонды PSB Finance S. A. на 15,58 млрд руб.
Банк пишет, что в майском акте проверки ЦБ было сказано о необходимости доформировать резервы на возможные потери не менее 75,8 млрд руб., что приводило к нарушению обязательных нормативов. Правление владело информацией о критическом финансовом состоянии банка и возможности введения временной администрации ЦБ и, как следствие, возможности прекращения обязательств по субордам (если норматив достаточности капитала опускается ниже определенного уровня, такие обязательства списываются – «Ведомости»), говорится в заявлении. В случае прекращения обязательств по субордам деньги остались бы в банке, но из-за этих сделок средства были выведены из банка, и взамен он получил облигации с высоким риском списания в ближайшем времени – бумаги являлись «облигациями участия» в субординированном кредите самого Промсвязьбанка, сказано в иске.
Сделки по покупке ценных бумаг у Minga подписал Иванов, сообщил банк в заявлении. Вместе с братьями Ананьевыми он должен нести ответственность в размере 43,8 млрд руб. Члены правления, голосовавшие за выкуп субордов, – совокупно на 28,23 млрд руб.
Эпизод 3. Выкуп облигаций
В ноябре 2017 г. Промсвязбанк на бирже купил облигации «Промсвязькапитала» у Minga Management, Atna Capital Management, Polarima Investments Ltd и Меткомбанка на 8,99 млрд руб., пишет банк в иске. «Просвязькапитал» проходит процедуру ликвидации – внеочередное собрание акционеров в апреле этого года приняло решение ликвидировать компанию. Тогда же компания заявила, что намерена обратиться с заявлением о банкротстве.
На 19 ноября этого года учредителями «Промсвязькапитала» являлись Дмитрий Ананьев (90%) и Дмитрий Иванов (4%). Банк считает, что лица, покупавшие облигации «Промсвязькапитаа» не могли не знать, что его облигации обесценятся. Ответственность за эти убытки, по мнению банка, должен нести Иванов и братья Ананьевы.
Эпизод 4. Бывший сенатор
В ноябре 2017 г., за месяц до санации, Промсвязьбанкзаключил договор о кредитной линии с компанией группы Emeraldsun Holdings Ltd на 500 млн руб. Договор подписывал Афанасьев. Компания выбрала 450 млн руб. двумя траншами – 14 и 17 ноября. А 15 ноября она стала владельцем 25,01% долей УК «Юг Сибири», выкупив их у Marbale Universal Corp за 450 млн руб. Последняя этими деньгами расплатилась с Виктором Пичуговым – платеж был с назначением частичного возврата займа. Куда делись деньги в дальнейшем «отследить не удалось», указал банк в иске.
Бывший сенатор Пичугов – партнер Дмитрия Ананьева и бывший акционер Промсвязьбанка. Он купил 10% акций банка в декабре 2015 г., выкупив долю у братьев Ананьевых. Тогда такой пакет акций стоил примерно 7,6 млрд руб. Акционером Пичугов пробыл недолго: в феврале 2017 г. он вышел из капитала банка.
Покупка доли в УК «Юг Сибири» была экономически нецелесообразной, средства в размере 450 млн руб, «выведены» банком, сообщил он в иске. Сейчас «Юг Сибири» находится в процессе ликвидации. Банк считает, что ответственность за сделку несут Афанасьев и братья Ананьевы.
Пичугов заявил, что об иске не знает, а от дальнейших комментариев отказался.
Эпизод 5. Снижение долга
Кроме того, менее чем за месяц до введения временной администрации Промсвязьбанк выдал компании «РПХ строй» необеспеченный кредит на 3,68 млрд руб. Цель – оплата договора инвестирования по застройке земельного участка компанией «Риал эстейт менеджмент». Кредитный договор подписал также Афанасьев.
«Риал эстейт менеджмент» должна была направить часть денег на выкуп с торгов в процедуре банкротства «Мосэлектрощита» земельного участка по адресу г. Москва, ул. Горбунова, вл. 12 стр. 2. Оставшуюся часть денег компания должна была направить на реализацию девелоперского проекта по этому адресу, пишет банк в иске.
Однако все деньги были направлены на погашение задолженности «Риал эстейт менеджмент» перед Промсвязьбанком. Участок земли же купила компания «Инвест менеджмент», аффилированная с бывшими собственниками Промсвязьбанка. А «РПХ строй» получила право требования задолженности в размере 3,68 млрд руб. с «Риал эстейт менеджмент». «РПХ строй» в октября этого года заявила о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве «Риал эстейт менеджмент». Банк говорил, что собирается поступить так же. Но из-за указанных сделок требования банка к «Риал эстейт менеджмент» снизились до 1,2 млрд руб.: компания фактически возместила задолженность по договорам уступки прав требования деньгами банка.
Перспективы взыскать задолженность с «РСХ строй» сомнительны, признает банк в иске: активы компании (92%) почти полностью представлены дебиторской задолженностью, большая часть которой (86%) приходится на «Риал эстейт менеджмент». Промсвязьбанк считает, что виновными в причинении ему ущерба являются Афанасьев и братья Ананьевы.
Эпизод 6. Пропавшие досье
Вот цепочка сделок, описанных в иске. Банк не смог в ней до конца разобраться и отнес к схемам, обернувшимся для него убытками.
В сентябре 2017 г. Промсвязбанк купил облигации «ПСН ПМ» на 6,1 млрд руб. Через два дня после сделки «ПСН ПМ» предоставила средства на такую же сумму компании Lerage Holdings Ltd. Та на следующий день гасит долг перед «ПСН Хоум» в размере 2,4 млрд руб. и закрывает обязательства по оплате уступки прав требований перед АО «ПСН» на 2 млрд руб. В этот же день «ПСН» выдает займ на 2 млрд руб. «ПСН Хоум», а та гасит обязательства перед «Мосстройснаб» на 4,5 млрд руб. В свою очередь «Мосстройснаб» гасит задолженность перед Промсвязьбанком на 2,58 млрд руб., а также выдает займ «ПСН» на 846 млн руб. «ПСН» же в таком же объеме предоставляет займ компании «Пресса-1» – его компания вернула через десять дней. «Мосстройснаб» возвращает деньги по инвестиционному договору с ИД «Медиа-пресса» на 855 млн руб. и предоставляет займ в таком же размере компании «ПСН». Последняя предоставляет займ компании «РСР» на 940 млн руб. и та гасит свои обязательства перед Промсвязьбанком.
«Кредитные досье по данным компаниям были утеряны в декабре 2017 г., что также косвенно подтверждает связь компаний в данной группе. В настоящий момент досье найдены, находятся в следственных органах», – написал банк в иске.
Все деньги, которые «ПСН ПМ» получила от выкупа банком ее облигаций на 6,1 млрд руб., были направлены на досрочное погашение кредитов «Мосстройснаб» и «РСР» и сокращения обязательств офшорной компании Alteca Holdings Ltd с 8,4 млрд руб. до 7,5 млрд руб. Кто подписал договор купли-продажи облигаций «ПСН ПМ» банк определить не смог, сообщил он в иске. Ответственными он предлагает считать братьев Ананьевых.
В подготовке статьи участвовала Анна Третьяк